اتخاذ القرارات المالية لغير الماليين
كود البرنامج : KL-16079
اتخاذ القرارات المالية لغير الماليين
مقدمة
في بيئة الأعمال الحديثة، لم تعد القرارات المالية حكرًا على الإدارات المالية فقط، بل أصبحت جزءًا أساسيًا من مسؤوليات المديرين وقادة الفرق في مختلف التخصصات. فكل قرار تشغيلي أو استثماري أو تمويلي يحمل في طياته أثرًا ماليًا مباشرًا على ربحية المؤسسة واستدامتها.
تهدف دورة «اتخاذ القرارات المالية لغير الماليين» إلى تمكين المشاركين من فهم المفاهيم المالية الأساسية والمتقدمة، وربطها بالقرارات العملية اليومية، بما يساعدهم على تحليل البدائل المتاحة، وتقييم المخاطر، واختيار الحلول الأكثر جدوى من منظور مالي واستراتيجي.
تعتمد الدورة على منهج عملي تطبيقي، يركز على تبسيط المفاهيم المالية وربطها بسيناريوهات واقعية، مما يعزز قدرة المشاركين على اتخاذ قرارات مالية رشيدة تدعم تحقيق أهداف المؤسسة.
المنهجية
يعتمد البرنامج على منهج تدريبي تفاعلي يجمع بين:
- الشرح المفاهيمي المبسط
- ورش العمل التطبيقية
- دراسات حالة واقعية
- تمارين عملية فردية وجماعية
بما يضمن تحويل المفاهيم المالية إلى أدوات عملية قابلة للتطبيق في بيئة العمل.
سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:
- فهم القوائم المالية الرئيسية وتحليل العلاقة بين الحسابات الأساسية والنسب المالية.
- استخدام مفاهيم نقطة التعادل والرافعة التشغيلية لدعم القرارات التشغيلية.
- تقييم الفرص الاستثمارية باستخدام أدوات القيمة الزمنية للنقود، وعلى رأسها صافي القيمة الحالية (NPV).
- المقارنة بين بدائل التمويل المختلفة وتحليل أثر كل خيار على المركز المالي للشركة.
- التعرف على أنواع المخاطر المالية وتحليل تأثيرها على القرارات التشغيلية والاستثمارية والتمويلية.
الفئات المستهدفة
- المديرون والمشرفون ورؤساء الأقسام.
- المهنيون من غير المتخصصين في المالية.
- من أتموا دورة المالية لغير الماليين – المستوى الأساسي أو ما يعادلها، ويرغبون في تطوير مهاراتهم المالية إلى مستوى متقدم.
الكفاءات المستهدفة
- تحليل القوائم والنسب المالية.
- دعم القرارات التشغيلية باستخدام أدوات المحاسبة الإدارية.
- تقييم المشاريع والفرص الاستثمارية.
- تحليل خيارات التمويل وتأثيرها المالي.
- التعرف على المخاطر المالية وتحديد أولوياتها.
المحور الاول : نظرة عامة على المفاهيم الأساسية في المحاسبة والمالية
- القوائم المالية الرئيسية:
- قائمة الدخل
- الميزانية العمومية
- قائمة التدفقات النقدية
- الاعتبارات المحاسبية للحسابات الرئيسية وتأثيرها على الأداء المالي.
- النسب المالية الأساسية:
- نسب الربحية
- نسب السيولة
- نسب المديونية
- نسب النشاط
- الركائز الثلاث للقرارات المالية:
- القرارات التشغيلية
- القرارات الاستثمارية
- القرارات التمويلية
المحور الثاني : مقدمة في إدارة المخاطر
- مفهوم وأهمية إدارة المخاطر في اتخاذ القرار.
- عملية إدارة المخاطر المؤسسية:
- التعرف على المخاطر
- تقييم المخاطر
- معالجة المخاطر
- المراجعة والمتابعة
- أنواع المخاطر المالية:
- المخاطر التشغيلية
- مخاطر السوق
- مخاطر السيولة
- مخاطر الائتمان
- المخاطر الاستراتيجية
- تطبيق عملي على تحديد المخاطر المرتبطة بالقرارات المالية.
المحور الثالث : القرارات التشغيلية
مدخل إلى المحاسبة الإدارية ودورها في دعم القرار.
سلوك التكاليف:
- التكاليف الثابتة
- التكاليف المتغيرة
- التكاليف المتدرجة
مفاهيم التكاليف:
- التكاليف ذات الصلة
- التكاليف الغارقة
- تكلفة الفرصة البديلة
تحليل نقطة التعادل.
الرافعة التشغيلية وتأثيرها على الربحية والمخاطر.
تطبيقات عملية على القرارات التشغيلية:
- منح الائتمان للعملاء
- توظيف موظفين إضافيين
- الاستعانة بمصادر خارجية
المحور الرابع : القرارات الاستثمارية
- مفهوم القيمة الزمنية للنقود.
- تكلفة رأس المال وأهميتها في التقييم.
- أدوات تقييم الاستثمارات:
- صافي القيمة الحالية (NPV)
- معدل العائد الداخلي (IRR)
- تطبيقات عملية على:
- المشاريع متوسطة وطويلة الأجل
- العقود مع العملاء والموردين
- مبادئ تقييم الشركات
المحور الخامس : القرارات التمويلية
مقارنة خصائص التمويل بالدين مقابل التمويل بالملكية.
- أنواع التمويل بالدين.
- تقييم بدائل التمويل:
- الديون قصيرة الأجل مقابل الديون متوسطة وطويلة الأجل
- تأثير أسعار الفائدة على القرارات التمويلية
- مقدمة في تجهيز الشركات للطرح العام الأولي (IPO).
- المخاطر المرتبطة بالقرارات التمويلية:
- تقلب أسعار الفائدة
- تحديات السيولة
المحور السادس: أدوات مبسطة لتقييم وإدارة المخاطر
ربط المخاطر بالأنشطة:
- الأنشطة التشغيلية
- الأنشطة الاستثمارية
- الأنشطة التمويلية
أدوات عملية لتقييم المخاطر:
- مصفوفة التأثير مقابل الاحتمالية
- تحديد أولويات المخاطر
- ربط المخاطر بالقرارات المالية
استمارة التسجيل
للتسجيل في البرنامج يرجي تعبئة النموذج التالي
التصنيفات
- المؤتمرات (4)
- قطاع الدبلومات (48)
- قطاع الشهادات المهنيـــة (28)
- الشهادات الأحترافيـــة MUS (18)
- قطاع إعداد المستشارين (10)
- قطاع القيـــادة والتنمية المؤسسية (172)
- قطاع الموارد البشرية والتدريب (137)
- العلاقات العامة (54)
- خدمة العملاء (43)
- قطاع التسويق والمبيعات (27)
- قطاع السكرتاريه وادارة المكاتب (50)
- قطاع المحاسبة والمالية (51)
- قطاع الجودة والتميز (52)
- قطاع إدارة المشروعات (39)
- قطاع المشتريات والمخازن واللوجستيه (58)
- قطاع العقود والقانون والمناقصات (20)
- قطاع الأمن والسلامة والمهنية (53)
- قطاع قطاع أمن المنشأت والمنافذ (54)
- قطاع الجمارك والتفتيش الجمركي (87)
- قطاع الضبط المرورى (21)
- قطاع السجون والمؤسسات العقابية (20)
- قطاع الموانئ البحرية (13)
- قطاع المستشفيات والمؤسسات الصحية (14)
- القطاع التربوي(تطوير الادارة المدرسية) (35)
- قطاع السياحة والفندقه (19)
- قطاع الأراضي والعقارات (19)
- قطاع الاندية الرياضية (15)
- قطاع البيئة باعتماد جمعية الصحة والسلامة المهنية والبيئة - IAOSHE (21)
- قطاع السياحة البيئية (25)
- قطاع تأهيل معلمي ذوي الإحتياجات (15)
- قطاع أمن المعلومات والإتصالات (41)
- الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات (12)
- القطاع الهندسي (50)
- القطاع الهندسي ( الكهرباء المتخصصة) (10)
- القطاع الهندسي ( الكهرباء - المحطات) (10)
- القطاع الهندسي ( الكهرباء - شبكات) (10)
- القطاع الهندسي ( النفط) (24)
- التدريب الافتراضي أونلاين (1)
